Gratis naar VoorelkaarDesk van DELA

Elke situatie is anders. Daarom helpt de ledenservice van Coöperatie DELA je om je nalatenschap goed in beeld te krijgen. Speciaal voor leden van Zuid&Zo is er een eenmalige mogelijkheid om kosteloos in gesprek te gaan met specialisten van de VoorelkaarDesk.

Nalatenschap goed geregeld

Over schenken, testament en zorg voor later
Het kan rust geven om te weten dat je het voor je nabestaanden goed hebt geregeld. Veel mensen leggen hun uitvaartwensen vast. Maar er zijn meer zaken waar je alvast over na kunt denken. Heb je een testament nodig? Wat als je niet meer wilsbekwaam bent? En kun je ‘geven bij leven’ zodat je erfgenamen later minder erfbelasting betalen? Genoeg om over na te denken dus.

Geen testament nodig?

De wet regelt al veel automatisch. Ben je getrouwd of heb je een geregistreerd partnerschap, dan erft je partner van jou. Ook je kinderen erven mee, maar zij ontvangen hun erfdeel pas als beide ouders zijn overleden. Daar is geen ‘langstlevende-testament’ voor nodig; dat is wettelijk al zo geregeld. Toch kan een testament nuttig zijn. Daarmee kun je bijvoorbeeld vastleggen dat je kinderen direct na het overlijden van de eerste ouder al (een deel van) hun erfdeel ontvangen. Ook kun je bepalen dat zij hun erfdeel eerder mogen opeisen, bijvoorbeeld bij hertrouwen of opname in een zorginstelling.

Vijf mogelijke redenen:
1. Je woont samen zonder wettelijke afspraken.
2. Je bent voor de tweede keer getrouwd.
3. Je hebt een samengesteld gezin.
4. Je wilt nalaten aan anderen (bijvoorbeeld een vriend of goed doel).
5. Je wilt bepaalde familieleden uitsluiten.

Geven bij leven

Door je vermogen kleiner te maken, betalen kinderen later minder erfbelasting. Kinderen betalen in 2026 tot € 6.908 geen schenkbelasting. Schenk je aan anderen, dan kan dat belastingvrij tot € 2.769. Houd er rekening mee dat schenkingen aan minderjarige kleinkinderen bij het vermogen van de ouders worden opgeteld.

Een levenstestament

In een levenstestament regel je wat er tijdens je leven moet gebeuren als je de zaken niet meer zelf kunt regelen, bijvoorbeeld door dementie of een ongeluk. Je wijst iemand aan die je administratieve zaken afhandelt en je persoonlijke belangen behartigt. Je kunt ook bepalen of diegene schenkingen mag doen en beslissingen mag nemen over je medische behandeling en verzorging.